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Mise à jour : 2024
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Comment relancer un mauvais payeur ?
Dans le cadre de votre gestion du recouvrement, il est primordial de mettre en place une stratégie efficace pour traiter les cas de mauvais payeurs.
Voici quelques étapes clés à prendre en considération :
- Analyse de la situation : Évaluer la situation du mauvais payeur, en examinant les raisons du non-paiement et en déterminant le montant des créances en souffrance.
- Communication claire et persuasive : Établir un dialogue ouvert et constructif avec le mauvais payeur est nécessaire. Il est important de rappeler fermement les conditions de paiement convenues et d’expliquer les conséquences du non-respect de celles-ci.
- Proposition de solutions adaptées : Proposer des solutions de paiement échelonnées ou des modalités de règlement alternatives peut s’avérer bénéfique pour récupérer les sommes dues sans compromettre la relation commerciale.
- Suivi rigoureux et relances régulières : Mettre en place un plan de relance structuré en envoyant des rappels réguliers par email, courrier ou téléphone.
- Recours à un professionnel si nécessaire : En cas de non-réponse du mauvais payeur ou de difficultés persistantes, il peut être judicieux de faire appel à un cabinet de recouvrement ou à des avocats spécialisés pour engager des actions plus contraignantes.
Quelle fréquence adopter pour relance vos clients ?
La fréquence des relances est également important. C’est pourquoi il est essentiel de mettre en place un plan de relance structuré et régulier pour maximiser vos chances de recouvrement.
- Étape 1 : J-8 avant échéance, envoi d’un email automatique : Cette première relance préventive permet d’alerter le client sur l’approche de la date d’échéance et de le sensibiliser à l’importance du paiement dans les délais.
- Étape 2 : J-3 avant échéance, appel téléphonique : Un appel téléphonique personnalisé permet de rappeler les conditions de paiement convenues et de s’assurer que le client est conscient de ses obligations.
- Étape 3 : J+1, envoi d’un email automatique : Après la date d’échéance, il est important d’envoyer un rappel par email pour signaler le retard de paiement et rappeler les conséquences éventuelles.
- Étape 4 : J+15, envoi d’un email semi-automatique : Une relance plus insistante est nécessaire à ce stade pour inciter le client à régulariser sa situation.
- Étape 5 : J+16, appel téléphonique : Un nouvel appel téléphonique peut être envisagé pour relancer le client de manière plus directe et personnalisée.
- Étape 6 : J+30, envoi d’un email semi-automatique : Une nouvelle relance par email peut être envoyée pour maintenir la pression sur le client.
- Étape 7 : J+45, envoi d’un courrier recommandé avec mise en demeure : En cas de non-réponse du client, l’envoi d’un courrier recommandé avec mise en demeure peut être nécessaire pour engager des actions plus contraignantes.
En adoptant cette fréquence de relance, vous mettrez toutes les chances de votre côté pour récupérer vos créances tout en préservant la relation commerciale avec vos clients.
Quand envoyer une lettre de mise en demeure au mauvais payeur ?
Lorsqu’un client devient un mauvais payeur, il est important d’agir rapidement et de manière efficace pour récupérer les sommes dues.
Mais savez-vous quand envoyer une lettre de mise en demeure au mauvais payeur ? À J+45 est notre recommandation dans le processus de recouvrement.
Pourquoi cette étape est-elle si essentielle ?
- Engager une action officielle : La mise en demeure est un premier avertissement formel adressé au débiteur, l’informant clairement de son obligation de régler sa dette dans les délais impartis.
- Fixer un délai clair : En fixant un délai précis pour le règlement de la dette, vous montrez au débiteur que vous prenez la situation au sérieux et que des mesures seront prises en cas de non-paiement.
- Initier des actions légales : La lettre de mise en demeure est souvent le préalable nécessaire avant d’engager des actions en justice pour récupérer les fonds impayés.
L’envoi d’une lettre de mise en demeure au mauvais payeur est une étape décisive dans le processus de recouvrement.
Autres modèles de documents
Modèle rapport d’activité recouvrement
Modèle demande injonction de payer
Modèle de pré-relance
