Une facture échue est une facture dont le délai de paiement, fixé entre le vendeur et l’acheteur, est dépassé, sans que la facture ait été payée. Cela affecte la trésorerie de l’entreprise, et directement sa solvabilité.
Vous vous demandez comment pouvez-vous vous assurer du paiement ponctuel de vos factures ? Comment réduire vos taux d’impayés et de retard de paiement ?
Nos clients ont réduit leurs retards de paiement de 9 jours en moyenne. À travers cet article, nous vous partageons des méthodes qui ont fonctionné pour eux, et vous aideront à réduire vos retards de paiement.
Dans cet article :
- Une facture échue est une facture impayée après la date limite de paiement.
- Cela affecte négativement la trésorerie et la solvabilité de l’entreprise.
- Automatisez les rappels de paiement et centralisez les informations clients.
- Surveillez les comportements de paiement en temps réel pour prévenir les risques.
- Adoptez des stratégies de relance client structurées et personnalisées.
- Envisagez des actions légales si les relances amicales échouent.
Qu’est-ce qu’une facture échue ?
Il s’agit d’une facture dont la date de versement prévue est passée sans qu’elle ait été réglée.
Cette facture impayée représente un retard de paiement potentiellement préjudiciable pour la trésorerie et les relations commerciales.
Comment définir une facture à terme échu ?
Une facture à terme échu est une facture dont la date limite de règlement est dépassée.
Cela signifie que le montant dû aurait dû être réglé à une date antérieure et qu’un retard de paiement est maintenant constaté.
Quelle est son importance niveau administratif ?
À ce niveau, une facture à terme échu nécessite une action rapide pour éviter nombre de conséquences négatives telles que :
- des pénalités de retard (et donc impacter la relation client),
- des perturbations de trésorerie,
- des relations commerciales tendues.
La gestion efficace des factures en retard est indispensable pour maintenir une bonne santé financière de votre entreprise.
Quelle est la différence entre le paiement à échoir et le paiement à terme échu ?
La différence entre ces deux types de paiement est simple et elle réside dans le timing du règlement :
| Terme | Définition | Exemple |
|---|---|---|
| Paiement à échoir | Impose un règlement à une date future prédéfinie, généralement avant ou à la date de livraison. | Un client accepte de payer une facture le 15 du mois suivant, date à laquelle la prestation sera complètement livrée. |
| Paiement à terme échu | Indique que la date de paiement prédéfinie est passée, entraînant un retard de paiement. | Un client devait payer le 01/06/XXXX, mais n’a pas encore effectué le règlement le 02/06/XXXX. |
Comment aborder les factures échues non réglées ?
Pour gérer au mieux cette situation, vous avez différentes actions possibles :
- communiquez avec les clients pour comprendre les retards,
- établissez un échéancier de paiement et assurez un suivi rigoureux,
- envisagez des arrangements sur les transactions ou des services de recouvrement si nécessaire.
Quelle procédure suivre pour la relance efficace d’une facture échue non réglée ?
Gardez bien en tête de suivre une procédure de relance client structurée :
- Contactez le client par téléphone ou par e-mail de manière courtoise, mais ferme.
- Ensuite, si la facture n’est toujours pas réglée après quelques jours, ou si la promesse de paiement n’est pas tenue, envoyez une lettre de relance formelle indiquant clairement les détails de la facture et la date limite d’acquittement.
- Enfin, si nécessaire, envisagez des actions légales telles que l’envoi d’une mise en demeure ou faire appel à une société de recouvrement.
Quelles sont les répercussions juridiques d’un retard de paiement ou d’une facture échue non réglée ?
Ces répercussions ne doivent pas être prises à la légère ! Un retard de paiement ou une facture impayée peuvent entraîner des pénalités financières, des intérêts de retard, voire des litiges (ici, l’engagement d’une action en recouvrement devant les tribunaux). Selon les articles L470-1 à L470-2 du Code de Commerce, le taux de pénalité s’élève en moyenne à 14%.
Comment gérer ses finances face aux retards de paiement ?
Soyez attentifs aux délais de règlement, mettez en place :
- une politique de crédit et des processus formalisés
- une organisation des équipes en lien avec le crédit client
- des outils de gestion et de suivi
- le tout avec une communication transversale et claire avec vos clients
Quel impact les retards de paiement ont-ils sur la trésorerie de l’entreprise ?
Les retards de paiement affectent négativement la trésorerie de votre entreprise, puisqu’ils réduisent les liquidités disponibles pour les opérations courantes… Cette situation peut entraîner :
- des difficultés de paiement des fournisseurs,
- une hausse des frais bancaires et financiers,
- une dégradation de la santé financière globale de l’entreprise.
Quels conseils suivre pour minimiser les risques de non-paiement et optimiser la gestion des retards ?
Pour minimiser ces risques, on vous recommande de :
- Surveiller activement les délais de règlement,
- Établir des politiques claires de crédit et de recouvrement,
- Éduquer les clients sur les termes de paiement,
- Optimiser la gestion des retards en automatisant les rappels,
- Diversifiez les sources de financement.
Faut-il utiliser un logiciel de recouvrement pour gérer ses factures échues ?
Oui, on vous recommande vivement l’utilisation d’un tel logiciel pour gérer efficacement vos factures impayées ! Celui-ci simplifie la relance en automatisant les rappels, en centralisant les informations et en offrant des fonctionnalités pour réduire les impayés.
Pour en savoir plus sur le choix d’un logiciel de recouvrement, vous pouvez lire notre article dédié !
En quoi l’utilisation de logiciels dédiés peut-elle simplifier la relance et le suivi des factures impayées ?
Les logiciels de recouvrement facilitent la relance en automatisant les rappels de paiement à intervalles définis, ce qui économise du temps et garantit une communication cohérente avec vos débiteurs. Ces outils permettent également un suivi efficace des factures dues en centralisant les informations sur les règlements en retard et les actions entreprises.
Quelles fonctionnalités spécifiques aident à réduire le taux d’impayés ?
Voici quelques fonctionnalités clés qui aident à réduire les impayés :
- les notifications automatiques de rappel envoyées aux clients
- la gestion des calendriers de relance
- la possibilité de personnaliser les messages de relance en fonction du comportement du client
- des tableaux de bord dynamiques pour faciliter le pilotage du poste client avec une visibilité sur les indicateurs de recouvrement
- l’intégration avec des services financiers complémentaires comme l’assurance-crédit, le factor et le fournisseur d’informations financières.
Ces fonctionnalités contribuent à améliorer la gestion des factures en défaillance et à optimiser votre processus de recouvrement.
Chez Hoopiz d’ailleurs, nous vous proposons un logiciel de recouvrement de créances, qui est un véritable logiciel de Credit Managementqui, qui vous permet d’encaisser plus vite, de réduire vos impayés, de centraliser l’information clients et d’automatiser les tâches. Notre mission : donner tous les moyens aux entreprises pour optimiser les performances de leur poste client. Pour plus d’informations, nous vous invitons à faire un tour sur notre site !
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Pour compléter, voici des fonctionalités “Risque” qui mettront sous surveillance le client et aident à établir un scoring profils payeurs :
- Une surveillance en temps réel des comportements de paiement des clients
- Des alertes en cas de risques élevés de non-paiement
- Un suivi des litiges et des promesses de paiement
- Une évaluation qui conclut à un scoring des profils payeurs
Quelle stratégie adopter pour la relance de factures non réglées ?
Adoptez une approche proactive en mettant en place une première procédure de relances automatiques. Si le règlement tarde, dans ce cas, on vous conseille de personnaliser la relance en suivant ces étapes :
- Commencez par des rappels polis et personnalisés par e-mail ou téléphone.
- Clarifiez les raisons du retard,
- Proposez des solutions flexibles.
Surtout, maintenez une communication ouverte et empathique pour favoriser un règlement rapide tout en préservant la relation clientèle.
Quelles sont les méthodes de relance les plus efficaces pour inciter le client à régler une facture échue ?
Pour inciter un client à vous régler rapidement, on vous conseille d’abord un contact précoce et toujours courtois avec votre client.
Si vous n’arrivez pas à le joindre, ou que vous sentez que la relation se détériore, vous pourriez utiliser les méthodes suivantes :
- les rappels automatiques personnalisés par e-mail ou par téléphone,
- un suivi de communications téléphoniques directes pour clarifier les raisons du retard et proposer des solutions flexibles de compensation.
Si les méthodes courtoises et douces ne règlent pas la situation, vous allez devoir mettre en place une procédure de recouvrement plus menaçante.
Comment rédiger une lettre de relance efficace tout en préservant la relation clientèle ?
Il peut également être judicieux de rédiger une nouvelle lettre de relance polie et professionnelle qui indique clairement les détails de la facture impayée et en rappelle les termes convenus. Adoptez un ton amical, mais ferme, en offrant une aide pour résoudre tout problème de versement. Préservez la relation clientèle en montrant de l’empathie et en proposant des solutions flexibles pour régler le problème sans compromettre vos futures interactions commerciales !
Quelles sont les procédures de recouvrement pour les retards de paiement et les factures impayées ?
Ces procédures peuvent inclure des actions judiciaires comme l’injonction de payer et les saisies d’huissier pour recouvrer les sommes dues. Entrons dans le détail du recouvrement de créances judiciaire :
Les 5 étapes du recouvrement de créances judiciaire
1. La procédure d’injonction de payer
Cette procédure est la première étape judiciaire utilisée pour recouvrer les créances impayées de manière rapide et simplifiée. Elle permet d’obtenir un titre exécutoire (c’est-à-dire un acte sur la base duquel un créancier peut obtenir le recouvrement forcé de sa créance) sans passer par un procès au fond, ce qui accélère le processus de recouvrement.
2. Le dépôt d’une requête en injonction de payer
Le dépôt nécessite la préparation d’un dossier contenant les éléments prouvant la créance due (factures, contrats, correspondances) et l’identification du débiteur. Le dossier est déposé au tribunal compétent pour examiner la demande.
3. La délivrance d’une ordonnance d’injonction de payer
La délivrance de l’ordonnance intervient si le tribunal estime la demande recevable. L’ordonnance est ensuite notifiée au débiteur, l’informant du montant dû et des délais de transaction.
4. La signification de l’ordonnance d’injonction de payer
Celle-ci est effectuée par un huissier de justice, notifiant officiellement au débiteur l’existence de l’ordonnance et les conséquences en cas de non-paiement.
5. Les saisies d’huissier
Les saisies d’huissier peuvent être réalisées si le débiteur ne s’acquitte pas de sa dette malgré l’ordonnance. L’huissier peut procéder à des saisies sur les biens du débiteur pour recouvrer la somme due, ce qui constitue une étape ultime en cas de non-paiement volontaire.
FAQ – Questions récurrentes
C’est quoi à terme échu ?
Cela signifie que le paiement est dû à la fin d’une période donnée, après que cette période se soit écoulée.
Qu’est-ce qu’une créance échue ?
C’est une somme d’argent due et non payée à la date d’échéance prévue.
Qu’est-ce qu’un paiement à terme ?
C’est un paiement qui doit être effectué à une date spécifiée dans le futur, souvent après la prestation d’un service ou la livraison d’un bien.
Qu’est-ce que le montant à échoir ?
C’est le montant total qui reste à payer ou à recevoir à une date ultérieure, incluant les versements futurs planifiés.
Conclusion
Une entreprise ne peut avoir une bonne santé financière sans une gestion efficace des factures échues et des retards de paiement !
Pour sécuriser la transaction et assurer votre besoin en fonds de roulement, nous vous conseillons :
- d’adopter des stratégies proactives, notamment en maintenant une communication ouverte avec les clients, pour correspondre précisément à leurs attentes et faciliter la facturation d’un bien ou d’un service après réalisation de la prestation ou la livraison de la marchandise.
- d’utiliser un logiciel de recouvrement tel que Hoopiz, qui permet de réduire fortement vos risques d’impayés en traitant la donnée des entreprises chaque jour de façon quotidienne et en rappelant aux clients les termes à échoir, dont la date d’échéance approche.
- de vous conformer aux procédures légales en cas de recouvrement judiciaire si vous souhaitez éviter les complications, tout en conservant un compte précis des paiements et des communications.
- de bien éduquer vos clients sur les modes de paiement et les conditions associées, y compris les taux d’intérêts applicables pour les versements différés et les acomptes requis pour les engagements à plus long terme,
- de maintenir, coûte que coûte, de bonnes relations entre professionnels même avec les mauvais payeurs, car cette approche est plus utilisée dans le cadre de relations commerciales durables.
En suivant les nombreux conseils présents dans cet article, vous serez bien préparés à assurer le succès financier à long terme de votre entreprise et à gérer efficacement les 10, 30, et 60 jours suivant l’échéance des prestations fournies.
