Le poste client au bilan est une composante essentielle de la santé financière d’une entreprise. Il représente les créances dues à l’entreprise par ses clients. Un poste client plus propre signifie que l’entreprise a un meilleur contrôle sur ses créances clients, ce qui se traduit par une réduction des risques de non-paiement et une optimisation de la trésorerie.
1. L’importance d’un logiciel de recouvrement et de gestion des risques
Un logiciel de recouvrement et de gestion des risques est une solution technologique conçue pour aider les entreprises à gérer efficacement leurs créances clients et à minimiser les risques liés aux retards de paiement ou aux impayés. Voici comment un tel logiciel peut contribuer à l’optimisation du bilan financier :
1. Automatisation des processus de recouvrement
L’un des avantages majeurs d’un logiciel de recouvrement est son aptitude à automatiser les processus de recouvrement des créances. Il peut envoyer automatiquement des rappels de paiement aux clients en retard, ce qui accélère le processus de recouvrement. De plus, cela libère du temps pour l’équipe financière, qui peut se concentrer sur des tâches plus stratégiques.
Toutefois, le “tout automatique” est rarement une bonne idée. L’automatisation de la relance est formidable lorsqu’elle s’inscrit dans un scénario complet pouvant mixer différentes actions avec différents canaux adaptés aux clients.
ACTION : Configurez le logiciel pour envoyer des rappels de paiement automatiques aux clients en retard, par e-mail ou par SMS, en définissant des délais appropriés pour chaque étape du processus. L’idéal est de ne pas attendre le retard et de programmer l’envoi automatique d’un message de pré-relance quelques jours avant l’échéance.
2. Surveillance de la solvabilité des clients et des risques de fraude
Un logiciel de recouvrement et de gestion des risques, appelé aussi Logiciel de Credit Management, intègre souvent des fonctionnalités d’analyse de la solvabilité des clients grâce à la connexion avec des services d’informations financières comme Creditsafe, Ellisphère ou Altarès. Ces fournisseurs d’informations peuvent parfois aller plus loin en identifiant des modèles de comportement suspects chez les clients, ce qui contribue à réduire les risques liés aux paiements frauduleux.
Le logiciel de recouvrement peut ainsi faciliter l’évaluation de la capacité financière des clients à payer leurs factures à temps, ce qui aide à prendre des décisions éclairées sur les conditions de crédit à accorder.
De plus, le logiciel de recouvrement peut alerter l’entreprise en cas d’évolution de la situation, ce qui permet une plus grande réactivité pour modifier la stratégie de prévention et la stratégie de recouvrement sur le client en question.
ACTION : Centralisez les informations financières de votre fournisseur sur votre logiciel de recouvrement pour gagner du temps, et pour bénéficier d’une meilleure surveillance et d’une meilleure aide à la décision pour l’analyse crédit et l’évaluation des capacités de paiement de vos clients. Ensuite, ajustez les limites de crédit en conséquence.
Vous ne disposez pas d’un fournisseur d’informations financières ? Le logiciel de recouvrement et de gestion des risques Hoopiz Credit Management a la spécificité de proposer l’achat à la carte, c’est-à-dire seulement pour le client dont vous avez besoin d’informations et de le mettre sous surveillance.
3. Analyse des comportements de paiement des clients
Hoopiz Credit Management est un logiciel de recouvrement et de gestion des risques qui intègre dans ses algorithmes l’évaluation automatique et le scoring des comportements de paiement. Le logiciel de recouvrement peut ainsi attribuer une note, appelée aussi profil payeur.
Cette nouvelle data, définie à partir des propres expériences financières passée entre l’entreprise et ses clients, est une donnée précieuse pour enrichir l’analyse de risque et ainsi mieux appréhender les actions à mettre en place pour diminuer le risque d’impayé ou de retard de paiement, et améliorer le poste client au bilan.
ACTION : Tirez parti de toutes les data supplémentaires qu’un logiciel de recouvrement est susceptible de fournir pour enrichir au maximum l’analyse crédit. Plus vous gagnerez en clairvoyance, plus vous serez pro-actif sur la gestion du poste client, et plus celui-ci sera propre au bilan en réduisant les provisions sur créances douteuses.
4. Suivi en temps réel
Grâce à un logiciel de recouvrement, vous pouvez suivre en temps réel l’état de vos créances clients. Vous avez une vue d’ensemble de toutes les factures en attente de paiement, des litiges en cours, et des promesses de paiement. Le logiciel de recouvrement, outre le calcul automatique de la balance âgée, permet une visibilité détaillée de l’encours clients dont les retards de paiement, le non échu, le non facturé et paiement à terme.
Ces données, associées au système de tris et de filtres avancés d’un logiciel de recouvrement, permettent de cibler très rapidement des listes de clients à traiter en priorité par exemple.
ACTION : Utilisez les tableaux de bord dynamiques du logiciel de recouvrement pour avoir une connaissance fine de l’encours client et pour surveiller l’évolution de votre poste client, et agissez rapidement en cas de problèmes.
5. Collaboration améliorée entre les départements
Un logiciel de recouvrement permet également une meilleure communication entre les départements financiers et commerciaux. Les informations sur les limites de crédit, les retards de paiement et les litiges sont partagés de manière transparente, ce qui facilite la résolution rapide des problèmes.
ACTION : Encouragez la collaboration entre les équipes financières et commerciales en utilisant les fonctionnalités de partage d’informations du logiciel. Veillez à ce que le logiciel de recouvrement permette, comme Hoopiz Credit Management, la création de profils utilisateurs de sorte que chaque acteur du cycle order-to-cash, ou de la prospection à l’encaissement, puisse avoir l’accès seulement aux fonctionnalités qui lui sont nécessaires.
6. L’assurance-crédit connectée au logiciel de recouvrement, un vrai plus innovant
Hoopiz Credit Management est un logiciel de recouvrement et de gestion des risques qui détient une innovation majeure dans la sécurisation du poste client. En connectant la police d’assurance-crédit, le logiciel de recouvrement permet le rapprochement automatique entre les encours clients et les garanties accordées.
Cela ouvre la porte à des fonctionnalités de pilotage et de surveillance sans précédent qui permettent une visibilité et une réactivité sur les déclarations contractuelles, un gain de temps de gestion, et surtout, in fine, une augmentation du taux de couverture.
ACTION : Discutez avec votre courtier spécialisé en assurance-crédit des avantages que vous auriez à digitaliser votre gestion de l’assurance-crédit.
2. Conclusion
Un logiciel de recouvrement et de gestion des risques est un atout précieux pour toute entreprise cherchant à optimiser son bilan financier grâce au poste client.
En automatisant les processus de recouvrement, en évaluant les risques de non-paiement, en permettant un suivi en temps réel, et en favorisant la collaboration interdépartementale, vous pouvez optimiser votre trésorerie, réduire les pertes liées aux créances douteuses, et renforcer la stabilité financière de votre entreprise.
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